福运通网络营销与深圳SEO优化第一品牌

专为中小企业提供网络营销服务
最新资讯

聪明的蚂蚁:基金销售的核心是投资顾问

    Time: 2020-09-17来源:福运通

富达多年来一直着力于扩展其资产管理平台。这家公司拥有2万亿基金资产(Assets under management),以及6万亿「管理资产」(Assets under administration)。这6万亿中间包括由富达管理,但不含富达基础产品的投资账户,例如401k计划,以及富达证券账户的持有的资产。富达扩充了其被动式产品的可选列表,其中包括贝莱德旗下安硕基金的ETF,这些产品都在Fidelity.com上免管理费提供给投资者。

富达权益投资部门的主管Brian Hogan,已经在该机构从业20年有余。在这段时期,富达的「管理资产」增速超过了其基金资产的增速,Brian Hogan表示,这是一个目的明确的策略。我们向投资者提供的不仅仅是富达自己的产品,逻辑并不在于产品卖得多或少,我们真正的目的怎么营销基金,是从股东和客户利益出发,做出最好的战略规划。

此外美国基金公司在智能投顾方面拓展精神,同样值得国内基金公司学习。对于大众化的中产阶级群体,共同基金、ETF以及更多其它金融产品会越来越多地通过智能投顾渠道来分发,Betterment以及Wealthfront分别录得了50亿、35亿管理规模。但科技对金融业带来的变化,并不会像音乐、出版、电视行业那样具有颠覆性。先锋基金的「私人投顾服务平台」在启动一年后收获了410亿管理规模,目前已经超越1000亿美元。这个项目将技术与人工服务结合,为投资者提供全方位的投资咨询服务。同样始于2015年的嘉信理财智能组合服务,迎来70亿规模。贝莱德则收购了智能投顾平台Future Advisor,建立属于它自己的在线资产管理平台。

接着笔者跟大家聊聊美国投资顾问的收费标准,以富达公司投顾产品线为例,总之收费费率与策略复杂性以及是否有工人参与相关。参见网址:https: //www. fidelity.com/ managed-accounts/ strategies-pricing

第一档:Fidelity Go

【FidelityGo】类似我们常见的智能投顾,主要依据投资者的风险偏好,进行资产配置。整个过程都是自动化的,输入年龄、收入、风险偏好等基本信息便可以构建一个投资组合。最低投资额为0美元,总费率0.35%年

机器与人工分界线

第一档的Fidelity Go是由人工智能为投资者服务,之后第二~五档都是由富达合作伙伴——(资深)独立投资顾问为投资者进行服务。特别注意,这里”富达合作伙伴”并非富达集团的员工,而是基于富达系统为客户提供服务的独立理财顾问。

第二档:Fidelity Portfolio Advisory Service

富达投资组合咨询服务帮助投资者实现养老或者其他投资目标,由资深投资顾问提供电话或者面对面的服务,根据投资者的风险承受能力、投资期限与投资目标,为其量身定制一个多云分散化的投资组合。组合构建方法:

仅选择富达基金选择富达基金或其他供产品以指数基金为主风险保险策略最低投资额为5万美元,总费率0.6-1.7%年

第三档:Fidelity Personalized Portfolios

富达个性化投资组合专注于税务敏感的投资组合有效进行税务筹划,根据客户需求基于公募基金、ETF、股票等资产构建投组合。组合构建方法:

在客户账户中添加独立管理的子账户受托人业绩评价增加海外资产配置根据客户需求设置投资限制最低投资额为20万美元,总费率0.55-1.5%年

第四档:Fidelity Separately Managed Accounts

富达独立管理账户,基于具体策略投资与股票市场或者固定收益市场。投资组合专注于单一资产类别(股票或固定收益)或特定投资目标(收入),组合构建方法:

权益资产,基于富达(税务管理)美国股票指数基金策略,以及富达股权收益策略;固收资产,基于Breckinridge市政债券策略,富达核心债券策略,富达国际主权债券策略;多元化资产,基于BlackRock多元化收益率组合最低投资额为20-50万美元,总费率0.20-1.1%年

第五档:Fidelity Wealth Management Advisor

深圳SEO:http://www.tianying888.com

关键词:怎么营销基金